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刑事案例

将借给他人使用的账户内资金取出之性质认定

    【案情】

       祝某系某资产投资公司职员,手头有该公司配发的一个融资融券账号,以祝某名义开设,关联的是祝某的银行卡,该账号的融资融券手续费,仅是一般融资融券账号的三分之一,但祝某一直未使用该账号。2016年4月,祝某朋友董某从祝某手中取得了该账号,在修改了账号及关联银行卡密码后,向该账号内注资10万余元进行融资炒股。后祝某发现该账号内有大量资金后,持其身份证到开户的证券公司及银行修改了交易密码,将该账号内的股票进行抛售,将扣除融资手续后的13万余元,通过银行卡转账方式将钱全部取走,用于个人开销。

      【分歧】

  对于祝某行为的性质认定,存在三种不同观点。

  第一种观点认为,祝某的行为系民事侵权行为。董某借用祝某的账号炒股,该账户内的资金、股权及相关收益的所有权归属于董某,祝某未经董某许可即进行了处置,侵犯了董某私人财产的合法权益,应当承担民事侵权责任。

  第二种观点认为,祝某的行为构成侵占罪。祝某是该账号名义上的所有权人,董某注入资金及因交易而占有的股权,形式上仍系祝某在占有,应当视为一种保管行为。祝某占有相关资金后不予返还,其行为符合侵占罪的构成要件。

  第三种观点认为,祝某的行为构成盗窃罪。董某系祝某账号内资金及股权的实际所有人,祝某未经许可就进行了实质性的处分,其行为符合盗窃罪的构成要件。

  【评析】

  笔者同意第三种观点。

  密码,是一种信息识别的防范性措施,表现为对非密码持有人的排除性限制或禁止,运用于市场经济活动中,系对财产权益的一种保障性手段。在本案中,对密码使用与修改,是认定案件性质的重要情节。

  开立炒股账号及关联银行卡,是证券交易的必然要求,也符合相关法律规定。本案中涉案账号及关系的银行卡,虽均系以祝某名义开立,仅就表现形式而言,祝某对账号内的资金及相关权益享有当然的所有权,但融资融券账号仅是证券交易的一种虚拟平台,实际控制情况即账号内资金的实际权益人,应当结合具体案情进行认定。而在本案中,董某在取得该账号后,是先修改了相关密码再将资金注入,其修改密码的行为,应当视为双方对该账号所有权的实质性交接。正是通过修改密码这种途径,董某对该账号在行使实际控制权,并从表象上明确排除了祝某对该账号的使用权。此后,董某将资金注入该账号,以及运用该账号的相关功能进行融资炒股,系董某在对其自有财产权益的行使与处分,也是其基于对密码防范手段的信任而为。而祝某合理运用密码修改规定,在修改密码后重新取得该账号的控制权,进而对该账号内的财产权益进行处分,并未征得实际所有权人的许可,董某也是在事后才知晓。祝某的行为符合盗窃罪的构成要件,即以非法占有为目的,秘密窃取公私财物,且数额巨大,应当以盗窃罪追究祝某的刑事责任。

  侵占罪与盗窃罪,均系侵犯财产犯罪的罪名。二者在构成要件上相似,即主观方面都要需以对公私财产的非法占有为目的。二者的不同之处在于,侵占罪的前提是犯罪行为人对涉案财产存在着实际上的占有关系,即或是基于保管关系取得,或是拾得遗忘物、埋藏物,而盗窃罪则没有相应的前提要求。本案中,董某并未将资金交与祝某保管的意思,即使是将资金注入了祝某的账号内,但在将密码重新修改之前,祝某并未实际占有该账号内的资金,反而是董某在实际占有。二人之间不存在资金保管的意向,亦不能将祝某的行为认定为侵占罪。

  同时,祝某的行为已超出民事侵权范畴,应当对其追究刑事责任。基于犯罪而占有的财物,可以根据《刑法》第64条之规定,应当由法院判决责令予以返还。

  关于犯罪数额,应当以犯罪行为发生时,被侵犯财产实际价值来认定。本案中,股票系一种市场权益,经董某操作后的溢价所得,系董某基于市场交易规则的合法收益,与董某之前注入的资金一样,都是董某的合法财产,故应当以抛售时所得作为犯罪数额,并以此认定祝某应当返还的数额。

       来源:新余法院网  作者:分宜县法院 谢祖和


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点击次数:  更新时间:2017-07-27 13:46:32  【打印此页】  【关闭